назад Оглавление вперед


[Старт] [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [13] [14] [15] [16] [17] [18] [19] [20] [21] [22] [23] [24] [25] [26] [27] [28] [29] [30] [31] [32] [33] [34] [35] [36] [37] [38] [39] [40] [41] [42] [43] [44] [45] [46] [47] [48] [49] [50] [51] [52] [53] [54] [55] [56] [57] [58] [59] [60] [61] [62] [63] [64] [65] [66] [67] [68] [69] [70] [71] [72] [73] [74] [75] [76] [77] [78] [79] [80] [81] [82] [83] [84] [85] [86] [87] [88] [89] [90] [91] [92] [93] [94] [95] [96] [97] [98] [99] [100] [101] [102] [103] [104] [105] [106] [107] [108] [109] [110] [111] [112] [113] [114] [115] [116] [117] [118] [119] [120] [121] [122] [123] [124] [125] [126] [127] [128] [129] [130] [131] [132] [133] [134] [135] [136] [137] [138] [139] [140] [141] [142] [143] [144] [145] [146] [147] [148] [149] [150] [151] [152] [153] [154] [155] [156] [157] [158] [159] [160] [161] [162] [163] [164] [165] [166] [167] [168] [169] [170] [171] [172] [173] [174] [175] [176] [177] [178] [179] [180] [181] [182] [183] [184] [185] [186] [187] [188] [189] [190] [191] [192] [193] [194] [195] [196] [197] [198] [199] [200] [201] [202] [203] [204] [205] [206] [207] [208] [209] [210] [211] [212] [213] [214] [215] [216] [217] [218] [219] [220] [221] [222] [223] [224] [225] [226] [227] [228] [229] [230] [231] [232] [233] [234] [235] [236] [237] [238] [239] [240] [241] [242] [243] [244] [245] [246] [247] [248] [249] [250] [251] [252] [253] [254] [255] [256] [257] [258] [259] [260] [261] [262] [263] [264] [265] [266] [267] [268] [269] [270] [271] [272] [273] [274] [275] [276] [277] [278] [279] [280] [281] [282] [283] [284] [285] [286] [287] [288] [289] [290] [291] [292] [293] [294] [295] [296] [297] [298] [299] [300] [301] [302] [303] [304] [305] [306] [307] [308] [309] [310] [311] [312] [313] [314] [315] [316] [ 317 ] [318] [319] [320] [321] [322] [323] [324] [325] [326] [327] [328] [329] [330] [331] [332] [333] [334] [335]


317

ПРИЛОЖЕНИЕ В

Краткие сведения о программах профессиональной сертификации

ВВЕДЕНИЕ

Сфера финансока услуг продолжает, ках и в недавнем прошлом, быстро и динамично расти и трансформироваться. Сегодня на рынках оперирует большее число людей с возросшими доходами, а также с более глубоким пониманием вопросов финансовой безопасности и потребностью в ней, чем когда бы то ни было ранее. Это породило удивительные возможности для сектора финансовых услуг. Одновременно растет потребность в хорошо образованных, знающих и квалифицированных специалистах, обладающих высокими профессиональными и личными качествами. Вследствие этого увеличивается значение профессиональных ассоциаций и обществ, а также присваиваемых ими квалификационных званий. Соискатели или обладатели различных квалификационных званий должны не только удовлетворять определенным академическим критериям, но также иметь установленный профессиональный стаж и соответствовать стандартам в отношении послужного списка и этики. Ниже дается краткий обзор основных профессиональных званий.

Квалифи1са1Ц1онные звания

Звание дипломированного финансового аналитика (CFA) присваивается Институтом дипломированных финансовых аналитиков. Этот Институт был образован в 1959 г., первоначальную поддержку получил от Федерации финансовых аналитиков. Данная поддержка основывалась на убеждении в том, что инвесторы наряду с самой широкой публикой будут получать максимум услуг только от тех финансовых аналитиков, которые постоянно работают над тем, чтобы соответствовать высоким профессиональным и личным критериям. Эти стандарты вырабатываются членами Института и принимаются на основе консенсуса, соответствие им устанавливается при выполнении ряда программ, разработанных и воплощенных в жизнь Институтом.

Финансовый аналитик, желающий стать членом Института, должен: 1) отвечать формальным требованиям, предъявляемым к членам; 2) полностью подчиняться этическому кодексу и стандартам профессионального поведения CFAi 3) изучать книги, журнальные статьи и другие определенные Институтом материалы; 4) успешно сдать три организованных Институтом экзамена, каждый из которых рассчитан примерно на шесть часов. Кандидат на присвоение звания CFA должен в момент подачи заявки иметь, по меньшей мере, одно основное место работы:



•связанное с финансовым анализом инвестищш в ценные бумаги в банке, инвестиционной или страховой комшшии либо в другой компании, которая оказывает финансовые услуги или управляет инвестициями;

•в качестве ассистента, адъюнкта или полного профессора либо ректора колледжа или университета, занимающегося преподаванием и/или исследованиями на темы инвестиций в ценные бумаги;

•в качестве экономиста, проводящего финансовый анализ инвестиций в ценные бумаги;

•в качестве портфельного менеджера;

•в качестве финансового аналитика по инвестициям в ценные бумаги в государственном агентстве;

•в качестве финансового аналитика по инвестициям в ценные бумаги в корпоративном пенсионном фонде, фонде участия в прибылях или другом пенсионном фонде;

•в качестве руководителя группы финансовых аналитиков или портфельных менеджеров, занимающихся инвестициями в ценные бумаги (если до принятия на себя управленческих функций он сам работал финансовым аналитиком или портфельным менеджером).

Приемы и методы финансового анализа постоянно меняются и совершенствуются, для того чтобы соответствовать требованиям динамичной инвестиционной среды. Учебный курс и программы экзаменов также все время обновляются для отражения последних достижений аналитической теории. После утверждения кандидатуры соискателя звания CFA ему отправляют Учебное руководство, содержащее детальный список литературы для изучения. Вся программа основана на домашнем изучении, и Институт формально не проводит никаких учебных занятий. Однако он совместно с координаторами учебных программ CFA региональных обществ аналитиков или с колледжами и университетами организует учебные группы. Для тото чтобы помочь кандидатам в обучении, Инсткгуг периодически публикует справочные руководства, учебники и списки рекомендуемой литературы.

Звание CFA присваивается кандидатам, сдавшим экзамен и отвечающим другим требованиям, установленным Институтом. По всему миру ежегодно в первую субботу июня проводятся такие экзамены: Эюамен I. Принципы инвестирования. Экзамен П. Прикладной финансовый анализ. Экзамен IIL Ущ>авление инвестициями.

Для регистрации детальная анкета и сопроводительные документы должны быть представлены соискателем не позднее 15 июля за год до гошифуемой сдачи экзамена I. Подача регистрационных документов сопрово!Ждается уплатой 50 долл. Документы, поступившие после 15 июля, но до 1 октября, также принимаются, но при этом взимается дополнительная плата 50 долл. (итого 100 долл.). После 1 октября заявки не принимаются. Регистрационные взносы не возвращаются. Взносы за ср/хяу экзаменов варьируют и зависят от времени уплаты и вида экзамена, на который регистрируется соискатель.

Дополнительную информацию можно получить по адресу:

The Instimte of Chartered Finandal Analysts P.O. Box 3668

Charlottesville, Virginia 22903 Tdephone No. (804) 977-6600

Дипломированный инвестиционный кон9шьтант - CIC

Данное звание относительно ново для сферы финансовых услуг и достаточно узкопрофильно. Оно присваивается только лицам, работающим инвестиционными консультантами в организациях, оказывающих финансовые услуги, частных или государственных корпорациях или институтах либо независимо. Но при этом соискатель обязательно должен заниматься инвестиционным консульпфованием.



Частные лица, стремящиеся получить звание С/С должны уже обладать званием CFA и к моменту подети Заявки со<ггоять в трудовЬп отношениях с одной из организаций, являющся членом Американской ассоциации ишестициовных консультантов. Кроме того, необходимо предоставить профессиональные рекомендации от некоторого числа обладателей звания CIC.

Ддя получения звания С/С не нужно проходить дополнительного курса обучения или сдавать экзамены. Взнос за присвоение звания С/С часто уплачиваемый фирмой- работодателем соискателя, составляет 25 долл. Если звание было присвоено, оно созфа-няется вне зависимости от переездов или служебных перемещений, пока его держатель остается на хорошем счету в Американской ассоциации инвестиционных консультантов и продолжает деятельность в качестве инвеспорювного консультанта.

Дополнительную информацию можно получить по адресу:

Investment Counselor Association of America 20 Exchange Place NevYork, NevYork 10005

Telephone No. (212) 344-0999 Дипломированный финансовый кон9шьтант - ChFC

Это звание предназначено для расширения знаний и повышения профессиональной квалификации специалистов по финансовому планированию и агентов по страхованию жизни. Оно присваивается при условии успешного окончания курса обучения, состоящего из 10 частей и посвященного основам финансового консалтинга, инвестиционного управления и персонального финансового управления. Данный курс может быть пройден самостоятельно или посредством посещения занятий, организуемых либо отделениями Американского общества дипломированных финансовых консультантов, либо связанным с ними колледжем или университетом.

Для записи на курс обучения необходим трехлетний профессиональный стаж в области страхования, инвестиций или финансового управления. Не требуется никакой академической степени, но, как правило, нужен диплом о высшем образовании. Также необходимы личные и профессиональные рекомендации.

Программа обучения состоит из 10 курсов на уровне колледжа, каждый из которых рассчитан примерно на 15 недель. Для успешного выполнения программы по окончании каждого курса необходимо сдать трехчасовой экзамен. Периодичность и время проведения обучения и экзаменов наряду с их стоимостью варьируют в зависимости от места и организатора.

Дополнительную информацию можно получить по адресу:

The American College

270 Bryn Mav«T Avenue

Bryn Mavw, Pennsylvania 19010

Telephone No. (215) 526-1000 Дипломированный специалист по страхованию жизни - CLU

Это звание специально предусмотрено для расширения знаний и повышения профессиональной квалификации специалистов по страхованию жизни. Большинство, но не все из соискателей и обладателей данного звания, являются также лицензированными страховьши агентами или брокерами. Звание CLU присваивается только в случае успешного окончания курса обучения, состоящего из 10 частей и посвященного основам экон(шических наук, финансов, налогообложения, инвестиций и другим вопросам управления рисками в применении к страхованию жизви. Данный курс может быть пройден самостоятельно или посредством посещения занятий, организуемых отделениями Американского общества дипломированных специалистов по страхованию жизни либо связанным с ними колледякм или университетом.

[Старт] [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] [8] [9] [10] [11] [12] [13] [14] [15] [16] [17] [18] [19] [20] [21] [22] [23] [24] [25] [26] [27] [28] [29] [30] [31] [32] [33] [34] [35] [36] [37] [38] [39] [40] [41] [42] [43] [44] [45] [46] [47] [48] [49] [50] [51] [52] [53] [54] [55] [56] [57] [58] [59] [60] [61] [62] [63] [64] [65] [66] [67] [68] [69] [70] [71] [72] [73] [74] [75] [76] [77] [78] [79] [80] [81] [82] [83] [84] [85] [86] [87] [88] [89] [90] [91] [92] [93] [94] [95] [96] [97] [98] [99] [100] [101] [102] [103] [104] [105] [106] [107] [108] [109] [110] [111] [112] [113] [114] [115] [116] [117] [118] [119] [120] [121] [122] [123] [124] [125] [126] [127] [128] [129] [130] [131] [132] [133] [134] [135] [136] [137] [138] [139] [140] [141] [142] [143] [144] [145] [146] [147] [148] [149] [150] [151] [152] [153] [154] [155] [156] [157] [158] [159] [160] [161] [162] [163] [164] [165] [166] [167] [168] [169] [170] [171] [172] [173] [174] [175] [176] [177] [178] [179] [180] [181] [182] [183] [184] [185] [186] [187] [188] [189] [190] [191] [192] [193] [194] [195] [196] [197] [198] [199] [200] [201] [202] [203] [204] [205] [206] [207] [208] [209] [210] [211] [212] [213] [214] [215] [216] [217] [218] [219] [220] [221] [222] [223] [224] [225] [226] [227] [228] [229] [230] [231] [232] [233] [234] [235] [236] [237] [238] [239] [240] [241] [242] [243] [244] [245] [246] [247] [248] [249] [250] [251] [252] [253] [254] [255] [256] [257] [258] [259] [260] [261] [262] [263] [264] [265] [266] [267] [268] [269] [270] [271] [272] [273] [274] [275] [276] [277] [278] [279] [280] [281] [282] [283] [284] [285] [286] [287] [288] [289] [290] [291] [292] [293] [294] [295] [296] [297] [298] [299] [300] [301] [302] [303] [304] [305] [306] [307] [308] [309] [310] [311] [312] [313] [314] [315] [316] [ 317 ] [318] [319] [320] [321] [322] [323] [324] [325] [326] [327] [328] [329] [330] [331] [332] [333] [334] [335]