10.2.2. Аттестация специалистов
Особенностью рынка ценных бумаг является то, что через механизм обращения фондовых ценностей эмитенты аккумулируют значительные финансовые ресурсы, в том числе средства частных лиц. Привлечение денежных средств осуществляется при помощи финансовых посредников, которые должны обладать высокими профессиональными качествами. Фондовый рынок, как никакой другой элемент рыночной экономики, нуждается в профессионалах высокого уровня, способных эффективно и добросовестно работать с клиентами. Поэтому необходима жесткая процедура отбора лиц для работы на фондовом рынке через систему аттестации специалистов и лицензирования деятельности профессиональных участников фондового рынка.
Система аттестации специалистов фондового рынка разработана ФКЦБ и состоит из двух экзаменов. Один экзамен является базовым, который должны сдать все руководители и специалисты организаций, непосредственно связанные с проведением операций на фондовом рынке. После успешного прохождения базового квалификационного экзамена можно переходить к сдаче специализированных экзаменов по соответствующему виду профессиональной деятельности. Специализированные экзамены, в свою очередь, делятся на две группы: первая группа - для руководителей высшего и среднего звена, а также контролеров; вторая группа - для специалистов, которые являются штатными сотрудниками организаций и непосредственно осуществляют деятельность на рынке ценных бумаг.
В таблице 10.1 дана классификация специализированных видов экзаменов, которые должны сдавать руководители высшего и среднего звена, а также контролеры и специалисты организаций.
Лица, успешно сдавшие экзамены, получают соответствующий квалификационный аттестат. Срок действия квалификаци-
шее требование, которому должна соответствовать нормативно-правовая база, - это доходчивость, непротиворечивость, недопустимость двойного толкования одних и тех же положений.
Разработанная правовая база не остается неизменной. Органы регулирования должны вести мониторинг действия нормативных документов и при изменении условий функционирования фондового рынка вносить соответствующие корректировки.
Таблица 10.1
Виды квалификационных экзаменов для руководителей и специалистов организаций - профессиональных участников фондового рынка
Вид деятельности | Специализированные экзамены |
для руководителей высшего, среднего звена и контролеров организаций | для специалистов, непосредственно связанных с осуществлением организацией профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг |
1. Брокерская, дилерская деятельность, деятельность по доверительному управлению ценными бумагами | Экзамен серии 1.0 | Экзамен серии 1.1 |
2. Деятельность по организации торговли, в том числе деятельность фондовых бирж | Экзамен серии 2.0 | Экзамен серии 2.1 |
3. Клиринговая, депозитарная деятельность, деятельность по ведению реестров владельцев ценных бумаг | Экзамен серии 3.0 | Экзамен серии 3.1 |
Постановле! не ФКЦБ от 02.10.97, № 28.
10.2.3. Лицензирование деятельности профессиональных участников фондового рынка
Лицензирование профессиональных участников фондового рынка осушествляет ФКЦБ, которая вьщает лицензии на право осушествления:
-брокерской деятельности;
-дилерской деятельности;
-деятельности по управлению ценными бумагами;
-клиринговой деятельности;
-депозитарной деятельности;
-деятельности по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг;
-деятельности по организации биржевой и внебиржевой торговли ценными бумагами.
Для получения соответствуюшей лицензии организация должна удовлетворять:
-квалификационным требованиям, которые проявляются в наличии в штате аттестованных специалистов по профилю деятельности организации;
-финансовым требованиям, которые заключаются в наличии достаточного собственного капитала компании, обеспечивающего в определенной мере защиту интересов клиентов.
В таблице 10.2 приведены требования, предъяа1яемые ФКЦБ к профессиональным участникам фондового рынка по минима.пь-ной величине собственного капитала.
Государственные органы регулирования устанавливают более жесткие требования к участникам фондового рынка, которые
онных аттестатов не может превышать одного года с даты выдачи. По истечении указанного срока осуществляется продление срока действия аттестатов, если не было выявлено нарушений в процессе профессиональной деятельности на фондовом рынке.
Наличие в штате организации аттестованных специалистов является одним из обязательных условий для получения лицензии на право осушествления профессиональной деятельности на фондовом рынке.